Vue d'ensemble
De quoi s'agit-il, et pour quel défi ?
Les difficultés de trésorerie figurent parmi les premières causes de défaillance des entreprises : trop d'organisations pilotent leur cash a posteriori, à partir de soldes datés et de prévisions figées. Cet atelier se déploie selon le modèle La Trésorerie Prédictive — 4 piliers descriptifs : Cartographier les flux de trésorerie (comprendre le cycle du cash), Connecter les données en temps réel (voir le cash en continu), Prévoir le cash (anticiper avec fiabilité), puis Optimiser et décider (transformer la prévision en action). Vous recensez encaissements et décaissements et calculez le besoin en fonds de roulement, vous automatisez la remontée des soldes bancaires, vous construisez une prévision glissante à plusieurs horizons avec scénarios de stress, et vous optimisez la liquidité par centralisation et arbitrages financement/placement. Fondé sur le corpus reconnu de la gestion de trésorerie et les standards d'échange en temps réel, il transforme une trésorerie subie en trésorerie anticipée et pilotée.
Approche inspirée du corpus reconnu de la gestion de trésorerie d'entreprise (corporate treasury management : prévision de trésorerie, centralisation des soldes, gestion du risque de liquidité), des standards d'échange en temps réel (norme ISO 20022, services bancaires ouverts) et des apports de l'IA et du machine learning à la prévision de flux.
Outils gratuits · pour cet atelier
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Capsule vidéo — La Trésorerie Prédictive : Anticiper le Cash, Décider Vite, en Temps Réel
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Faire mon évaluationLivre blanc — La Compétence Réflexe
32 pages · synthèse Harvard / Insead
Les 7 erreurs des dirigeants qui forment beaucoup et changent peu.
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Pourquoi cet atelier est un investissement, pas une dépense.
les difficultés de trésorerie figurent parmi les premières causes de défaillance des entreprises, en particulier des PME.
Source : Banque de France, 2023.
la norme d'échange bancaire qui généralise la connectivité et le reporting de trésorerie en temps réel, support du pilotage prédictif du cash.
Source : Banque de France, 2023.
horizon de référence d'une prévision glissante de trésorerie, actualisée en continu pour anticiper les tensions de cash.
Source : Gartner, 2023.
Pourquoi participer ?
- Cartographier l'ensemble de vos flux et comprendre le cycle du cash de votre entreprise.
- Connecter banques, ERP et facturation pour une vision continue et fiable de la trésorerie.
- Construire des prévisions glissantes fiables et tester des scénarios de stress de liquidité.
- Optimiser la liquidité et transformer la prévision en décisions de pilotage rapides.
Ce que vous allez obtenir
- Une cartographie des flux et le calcul de votre besoin en fonds de roulement et cycle de conversion du cash.
- Un schéma d'architecture de connexion temps réel (banques, ERP, trésorerie) avec règles de catégorisation.
- Une prévision glissante 13 semaines et un jeu de scénarios de stress de liquidité.
- Un plan d'optimisation de la liquidité, une grille de décision et un plan d'action 90 jours.
La méthode — un parcours progressif
De la sécurité psychologique à la vision stratégique
Les difficultés de trésorerie figurent parmi les premières causes de défaillance des entreprises : trop d'organisations pilotent leur cash a posteriori, à partir de soldes datés et de prévisions figées. Ce parcours, destiné aux directeurs financiers, trésoriers et contrôleurs de gestion, vous fait passer du constat à l'anticipation : vous cartographiez vos flux et comprenez le cycle du cash, vous connectez banques et systèmes pour une vision continue, vous construisez des prévisions glissantes fiables, et vous optimisez la liquidité pour décider vite. Vous repartez avec une cartographie des flux, une prévision glissante 13 semaines et un plan d'optimisation.
Cet atelier est-il pour vous ?
60 secondes pour le savoir avec certitude.
Notre auto-diagnostic vous renvoie un verdict objectif et vous évite une réservation impulsive. Si l'atelier n'est pas pour vous, nous vous le dirons.
- ✓ Verdict instantané sur 3 dimensions
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Auto-diagnostic — La Trésorerie Prédictive : Anticiper le Cash, Décider Vite, en Temps Réel
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Le profit se raisonne, mais la trésorerie décide : une entreprise meurt rarement de manquer de bénéfices, souvent de manquer de cash au mauvais moment.
— La conviction CrossBiz
Ce qui nous différencie
Pas de l'information — de la Compétence Réflexe.
Un modèle propriétaire mémorable
La Trésorerie Prédictive structure la démarche en quatre étapes, des flux à la décision optimisée.
L'anticipation plutôt que le constat tardif
Une approche qui mise sur le temps réel et la prévision glissante plutôt que sur des soldes datés et un budget figé.
Une application terrain immédiate
Cartographie des flux, prévision glissante 13 semaines, plan d'optimisation et binôme de redevabilité.
Une entreprise meurt rarement de manquer de bénéfices, souvent de manquer de cash au mauvais moment. Savez-vous, à la semaine près, où sera votre trésorerie dans trois mois ?
Honnêteté radicale
Cet atelier est fait pour vous si...
... et résolument pas fait pour vous si...
Vous êtes au bon endroit si...
- Vous voulez transformer un acquis théorique en réflexe terrain.
- Vous acceptez d'apprendre en faisant des erreurs devant vos pairs.
- Vous voulez moins de bullet points et plus d'outils utilisables lundi matin.
- Vous cherchez un cadre structuré pour ce que vos meilleurs leaders font intuitivement.
Cet atelier n'est PAS pour vous si...
- Vous cherchez une certification formelle plutôt qu'une transformation.
- Vous voulez un MOOC à votre rythme — nos cohortes sont synchrones.
- Vous attendez un facilitateur qui anime plutôt qu'un coach qui challenge.
- Vous pensez que le leadership s'apprend uniquement en lisant des livres.
Le programme
Le détail, module par module
Cliquez sur un module pour déplier son contenu.
Module 1 — Pilier 1 : Cartographier les flux de trésorerie
- · Recenser tous les flux entrants et sortants par nature et par échéance
- · Comprendre comment le cycle clients-stocks-fournisseurs mobilise ou libère du cash
- · Établir une position consolidée multi-comptes et identifier les leviers de liquidité
Module 2 — Pilier 2 : Connecter les données en temps réel
- · Automatiser la remontée des soldes et opérations bancaires en quasi temps réel
- · Relier les systèmes (ERP, facturation, paiement) pour une donnée unique et cohérente
- · Fiabiliser, catégoriser et sécuriser les flux financiers
Module 3 — Pilier 3 : Prévoir le cash
- · Construire une prévision glissante à court, moyen et long terme, actualisée en continu
- · Exploiter l'historique et l'IA pour fiabiliser la prévision des flux récurrents
- · Simuler des scénarios de stress (retard client, choc d'activité) et mesurer l'impact sur le cash
Module 4 — Pilier 4 : Optimiser et décider
- · Mutualiser et centraliser les soldes pour réduire le coût de la liquidité
- · Agir sur encours clients, stocks et délais fournisseurs pour libérer du cash
- · Arbitrer placements et financements à partir des prévisions, en maîtrisant les risques
Méthodes de développement
Comment nous ancrons l'apprentissage
À qui s'adresse cet atelier ?
Directeurs financiers (CFO) et trésoriers souhaitant passer d'une trésorerie subie à une trésorerie pilotée, responsables trésorerie, crédit clients et contrôleurs de gestion impliqués dans le pilotage du cash, dirigeants de TPE/PME soucieux de sécuriser leur liquidité et leur solvabilité, et toute organisation qui veut anticiper ses tensions de trésorerie plutôt que de les découvrir trop tard.
Niveau organisationnel : L'Ingénierie & l'Alignement Opérationnel — VPs Finance, Directeurs M&A, Trésoriers, Risk Managers
Modalités
L'essentiel en un coup d'œil
Avant de réserver...
Recevez le programme PDF détaillé.
12 pages : grille des compétences travaillées, déroulé heure par heure des sessions, outils remis aux participants, modalités d'évaluation, conditions tarifaires intra / inter. Aucun spam : si vous ne réservez pas, vous ne recevez plus rien.
Garantie CrossBiz
Satisfait dès la première demi-journée — ou remboursé intégralement.
Si à midi du premier jour vous ne trouvez pas l'atelier à la hauteur de votre temps, vous quittez la salle, vous nous le dites en face, et nous vous remboursons l'intégralité du tarif sous 7 jours.
Vous vous demandez peut-être…
Tout ce que vous voulez savoir avant de réserver.
1 à 2 journées présentielles consécutives ou réparties sur 2 semaines, 80 % en pratique terrain. Groupes de 8 à 12 dirigeants — au-delà, nous refusons. Une session de coaching individuel post-atelier (1 h en visio) est offerte avec votre inscription.
Passez à l'action
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Un échange de 15 minutes avec un associé. Nous calibrons l'atelier sur votre contexte, vos KPIs et votre culture. Sans engagement, sous 24 h ouvré.
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